AML und Verifizierung bei Liraluck Casino

Seit unserer Gründung im Jahr 2019 unter liraluck-casino.com.de gilt für uns die Malta-Lizenz MGA/B2C/614/2019. Diese Seite erklärt transparent, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür brauchen.

Unsere AML Politik

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Liraluck Casino unter der Lizenz MGA/B2C/614/2019 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas sowie den EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als Compliance-Team unter Leitung unseres Money Laundering Reporting Officer (MLRO) melden wir verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Unser Risikomanagement stuft jedes Kundenkonto nach Herkunftsland, Zahlungsmethode, Einsatzverhalten und Transaktionsvolumen ein. Konten mit erhöhtem Risiko durchlaufen eine verstärkte Prüfung (Enhanced Due Diligence), bevor größere Auszahlungen freigegeben werden.

• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung und laufend
• Verstärkte Prüfung bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die FIAU Malta
• Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich AML jährlich

KYC Verifizierung bei Liraluck Casino

Wann wir prüfen

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir in drei Situationen durch: unmittelbar nach der Registrierung, spätestens vor der ersten Auszahlung sowie automatisch, wenn kumulierte Transaktionen bestimmte Schwellenwerte überschreiten. Eine Auszahlung ohne abgeschlossene Verifizierung ist ausgeschlossen.

Für die Prüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Zusätzlich verlangen wir einen Adressnachweis, etwa eine Strom- oder Wasserrechnung, die nicht älter als drei Monate sein darf. Bei Einzahlungen per Karte oder E-Wallet dokumentieren wir, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Alle Dateien werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich dem Compliance-Team zugänglich gemacht. Sie erhalten nach jeder Prüfstufe eine E-Mail-Bestätigung.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen (jpg, png oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• Schritt 2: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigegeben

Wann wir die Geldquelle erfragen

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR, bei auffälligen Mustern wie vielen kleinen Einzahlungen in kurzer Zeit oder wenn Ihr Einsatzverhalten nicht zu Ihrem angegebenen Profil passt, dürfen wir einen Source-of-Funds-Nachweis anfordern. Das ist keine Vorwürfe, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der MGA-Regulierung.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder einen Nachweis über Vermögenswerte wie Immobilienverkäufe. Die Dokumente behandeln wir vertraulich und nutzen sie ausschließlich für die AML-Prüfung.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Monatliche Limits und Regeln

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen automatisiert. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Beträge über 5.000 EUR pro Tag oder 20.000 EUR pro Monat prüfen wir manuell, bevor wir sie freigeben.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufen der Einschränkung

Verifizieren Sie sich nicht innerhalb von 30 Tagen nach unserer Anfrage, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Einzahlungen und Bonusaktiviär bleiben zunächst gesperrt, Guthaben aus already erspielten Gewinnen verfällt nicht, wird aber erst nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.

Stimmen die eingereichten Dokumente nach mehrmaliger Rückfrage nicht mit Ihren Angaben überein, schließen wir das Konto und erstatten das verbleibende Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Fall an die FIAU zu melden. Beschwerden zu Verifizierungsentscheidungen können Sie an die Malta Gaming Authority richten.

• Erinnerung nach 7 und nach 21 Tagen
• Sperre von Einzahlungen nach 30 Tagen ohne Dokumente
• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Prüfung
• Kontoschließung bei nachweislich falschen Angaben

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Zweck

Verifizierungs- und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem AML-Gesetz fünf Jahre ab Kontoschließung auf. In laufenden Ermittlungsverfahren kann sich die Frist verlängern, solange die FIAU die Daten benötigt. Nach Ablauf löschen wir alle Dokumente unwiderruflich.

Der Grund für die Aufbewahrung ist einfach: Bei einer Prüfung durch die Malta Gaming Authority müssen wir jeden Verifizierungsvorgang und jede gemeldete Transaktion nachvollziehbar belegen können. Die Speicherung erfolgt auf Servern innerhalb der EU mit Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Liraluck Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Hochladen vollständiger Dokumente. Bei unleserlichen Dateien oder fehlenden Nachweisen kann die Prüfung länger dauern, wir melden uns dann per E-Mail.

Kann ich ohne Verifizierung eine Auszahlung beantragen?

Nein. Vor der ersten Auszahlung benötigen wir Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Beleg der Zahlungsmethode. Die Auszahlung wird erst nach abgeschlossener Prüfung bearbeitet.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlung nachweisen?

Ab kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR oder bei auffälligen Mustern verlangt die MGA-Regulierung einen Source-of-Funds-Nachweis. Wir prüfen damit, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Muss ich mich für jede Auszahlung erneut verifizieren?

Nein, die einmal abgeschlossene Verifizierung gilt dauerhaft. Eine erneute Prüfung erfolgt nur bei neuen Auszahlungsmethoden, geänderten persönlichen Daten oder wenn Transaktionen Schwellenwerte überschreiten.